En del av Watch Media

FinansWatchmandag6. februar 2023

  • Søk
  • Logg inn
  • Bank
  • Forsikring
  • Fintech
  • Regulering
  • Søk
  • Logg inn
  • Siste
  • Søk
  • Logg inn
  • Bank
  • Forsikring
  • Fintech
  • Regulering
  • Kapitalforvaltning
  • Pensjon
17.12.2020kl. 15:59

Ny nasjonal risikovurdering om hvitvasking og terrorfinansiering – bankene vurderes til høy risiko

Bankene forbindes med høy risiko i den nye nasjonale risikovurderingen om hvitvasking og terrorfinansiering. Her er de viktigste funnene i rapporten.
Bankene er viktig i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering, og de forbindes med høy risiko i den nye nasjonale risikovurderingen NA2020. | Foto: Tore Meek/NTB Scanpix
av MARI ØDEGAARD

Den nye risikovurderingen (NRA 2020) som utgis av Politidirektoratet og PST viser at det i Norge er størst risiko for hvitvasking ved bruk av kryptovaluta, nye betalingstjenester samt i næringsvirksomhet.

Banker har ifølge rapporten størst risiko for å bli misbrukt til hvitvasking av utbytte, sammen med agenter for utenlandske betalingsforetak.

Dette kan bankene forbedre:

Finanstilsynet erfarer at bankenes rutiner i noen tilfeller er mangelfulle eller ikke etterlever kravene. De bemerker at rutinene i bankene ikke tar utgangspunkt i risikovurderingene, og at de i begrenset grad veileder de ansatte konkret i forhold til sine oppgaver. 

De største bankene og filialene innhenter og bekrefter informasjon om reelle rettighetshavere i for liten grad. Dette resulterer i mangelfulle risikovurderinger og risikoklassifiseringer av kunder og feilslåtte kundetiltak, for eksempel mot selskaper med komplekse eierstrukturer og kunder som bruker skatteparadis.

Videre har bankenes transkasjonsovervåkningssystem og bruken av dem forbedringspotensial. Bankene bruker heller ikke tilstrekkelige ressurser til å sette regler tilpasset egen virksomhet og risiko i systemene.

Rapporten retter også et blikk mot at enkelte kriminielle flytter sitt kundeforhold til mindre banker, siden flere store banker har økt innsatsen på anti-hvitvasking, særlig i implementeringen av kontrollmekanismer.

Dette er de viktigste produkt- og tjenesterisikoene i banksektoren:

De mest vanlige produktene innen personmarkedet og bedriftsmarkedet antas å være mest utsatt for hvitvasking på grunn av antallet kunder med tilgang til tjenesten og at de er enkle å bruke.

Hvis kriminelle får tilgang til avanserte bankprodukter gjennom stråmenn og selskapsstrukturer kan de benyttes i en tilsløringsfase. I bedriftsmarkedet er trade finance-produkter til utenlandske virksomheter et produkt med høy risiko. Det skyldes dels mangelfull identifisering av reelle rettighetshavere, grunnet ikke-transparente eierskapsstrukturer og betydelige summer.

Ingrid Grav er svindeljeger i Danske Bank

Islands statskanal kaster nytt lys på DNBs rolle i korrupsjonssaken mot Samherji

Eika velger nå å advare kunder mot banksvindel som ikke stopper

Relaterte artikler:

  • – Jeg fikk muligheten til å ta ansvar for Danske Bank Norge sine svindelprosesser, sier Ingrid Grav i Danske Bank. | Foto: Danske Bank/Julianne Spooren

    Ingrid Grav er svindeljeger i Danske Bank

    For abonnenter

  • Vibeke Hansen, kommunikasjonsdirektør i DNB. | Foto: Jörgen Skjelsbæk

    Islands statskanal kaster nytt lys på DNBs rolle i korrupsjonssaken mot Samherji

  • – Vi misliker sterkt at noen forsøker å lure kundene våre, sier i nformasjonsdirektør Sigurd Ulven i Eika. | Foto: Eika Gruppen

    Eika velger nå å advare kunder mot banksvindel som ikke stopper

    For abonnenter

Meld deg på vårt nyhetsbrev

Vær i forkant av utviklingen. Få informasjon om det siste fra bransjen med vårt nyhetsbrev.

!
Vilkår for nyhetsbrev

Forsiden akkurat nå

Leder for Nyskaping og Vekst i Gjensidige, Kim Wikan Barth. | Foto: Privat – Heiko Junge / NTB
Forsikring

Gjensidige: – Dette er fremtidens boligforsikringsprodukt

Forsikringsselskapet Gjensidige begynner å nærme seg sin sensorikk-satsing på boligforsikringen.
  • Gjensidige inngår forlik med Varig etter knusende dom i tingretten
  • Gjensidige: – Forventer positiv lønnsomhet i Baltikum allerede i 2023

For abonnenter

FENGSLINGSMØTE: Fredag var det fengslingsmøte i saken om underslaget i Sparebank 1 SMN. | Foto: Ole Martin Wold/NTB
Bank

SMN-underslaget: Bankvikarens varetekt utvides

Adm. dir. Sigurd Aune i Sparebank 1 Gruppen. | Foto: Sparebank 1 Gruppen / PR
Bank

Kraftig resultatnedgang for Sparebank 1 Gruppen

For abonnenter

Leder for senter for finansiell cyberkriminalitet i DNB, Sebastian Claydon Takle, og leder for sanksjon- og svindelforebygging hos DNB, Terje Aleksander Fjeldvær. | Foto: Sebastian Holsen
Bank

DNB stoppet bedragerier for én milliard kroner i fjor

For abonnenter

Administrerende direktør Morten Hübbe (til venstre) og påtroppende administrerende direktør Johan Kirstein Brammer er begge enige i at Tryg har vekstpotensial i Norge. | Foto: Stine Bidstrup
Nyheter

Tryg identifiserer Norge som vekstmarked

For abonnenter

Kunden klaget til Finansklagenemnda da han ikke lenger fikk ta ut så mye kontanter han ville over skranken i Sparebanken Narvik. | Foto: NTB
Bank

Bankkunde gikk til Finansklagenemnda for å få ta ut så mye penger han ville

For abonnenter

Les også

Vidar Skaar er administrerende direktør i Varig Nordmøre og Romsdal. Han sier selskapet er godt fornøyd med forliket.
Forsikring

Gjensidige inngår forlik med Varig etter knusende dom i tingretten

Må betale tidligere samarbeidspartner et ukjent beløp.

For abonnenter

Leder for Nyskaping og Vekst i Gjensidige, Kim Wikan Barth. | Foto: Privat – Heiko Junge / NTB
Forsikring

Gjensidige: – Dette er fremtidens boligforsikringsprodukt

Forsikringsselskapet Gjensidige begynner å nærme seg sin sensorikk-satsing på boligforsikringen.

For abonnenter

Administrerende banksjef Evy Ann Hagen i Aurskog sparebank vil helst avlyse økningen i systemrisikobuffersats til standardmetodebankene.
Bank

Skamroser Vedum etter bufferkrav-utsettelse. Nå vil hun jobbe for å få økningen avlyst

Banksjefen i Aurskog sparebank vil jobbe for et bedre regelverk på vegne av småbankene.

For abonnenter

Siste nyheter

  • SMN-underslaget: Bankvikarens varetekt utvides – 13:01
  • Kraftig resultatnedgang for Sparebank 1 Gruppen – 11:30
  • Harmonychain: Styremedlem trekker seg ut – 11:25
  • Tryg identifiserer Norge som vekstmarked – 10:57
  • Nordnet har inngått partnerskap med Quartr – 10:35
  • DNB stoppet bedragerier for én milliard kroner i fjor – 10:15
  • Kraftig resultatnedgang for Fremtind – 09:10
  • Bankkunde gikk til Finansklagenemnda for å få ta ut så mye penger han ville – 08:54
  • Angelfoss om ambisiøs miljøplan: – Ikke bare en festtale – 07:55
  • Sparebanken Vest: Vil dele ut 580 millioner i kundeutbytte – 07:32
  • Nytt forsikringsprodukt for små og mellomstore bedrifter – 07:31
  • Gjensidige: – Dette er fremtidens boligforsikringsprodukt – 00:00
  • SMN-saken: Nytt fengslingsmøte bak lukkede dører – 3. feb.
  • Gjensidige inngår forlik med Varig etter knusende dom i tingretten – 3. feb.
  • Finanstilsynet har fastsatt endring i Solvens II-forskriften – 3. feb.
Flere nyheter

Stillinger

  • Konsernsjef

  • Statsautorisert regnskapsfører

  • Økonom i seksjon for tilsyn med store banker

  • Jurist/advokatfullmektig til Compliance avdelingen

  • Økonomer i seksjon for analyse og rapportering

  • Fagansvarlig Bærekraft

  • Prosjektleder/forretningsutvikler

  • Finanskonsulent

  • Konsulent/Seniorkonsulent Kredittavdelingen

Stillinger

  • Konsernsjef

  • Statsautorisert regnskapsfører

  • Økonom i seksjon for tilsyn med store banker

  • Jurist/advokatfullmektig til Compliance avdelingen

  • Økonomer i seksjon for analyse og rapportering

  • Fagansvarlig Bærekraft

  • Prosjektleder/forretningsutvikler

  • Finanskonsulent

  • Konsulent/Seniorkonsulent Kredittavdelingen

Se flere stillinger

Kolofon

FinansWatch
Søk

Seksjoner

  • Bank
  • Forsikring
  • Fintech
  • Regulering
  • Kapitalforvaltning
  • Pensjon
  • Sitemap
  • RSS feeds

Redaktør

Magnus Eidem

me@finanswatch.no

Tel.: +47 21 01 40 41

  • Redaksjon
  • Om FinansWatch

Ansvarlig redaktør

Anders Heering

Utgiver

JP/Politikens Hus A/S

Annonseavdeling

annonse@watchmedia.no

Tel.: +47 21 01 40 41

Annonsering

Stillingsannonser

jobb@watchmedia.no

Tel.: +47 21 01 40 41

Stillinger

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement tilpasset deg eller din virksomhet.

finanswatch@watchmedia.no

Tel.: +47 21 01 40 41

Les mer om abonnementet her

Adresse

FinansWatch

Stortorvet 10

0155 Oslo

Tel.: +47 21 01 40 41

Retningslinjer

  • Personvernerklæring

Copyright © FinansWatch — Alt materiale på denne siden er omfattet av gjeldende lov om opphavsrett

Microsoft er i gang med å fase ut Internet Explorer - derfor gjør vi det også.
Vi anbefaler en av de følgende nettleserne for en bedre opplevelse. Klikk på ett av ikonene for å laste ned ny nettleser.

Med vennlig hilsen,
FinansWatch

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge