Norske banker er blant de mest – og strengest – regulerte i verden. Det gjelder også arbeid mot hvitvasking og terrorfinansiering som er et område Finanstilsynet har lagt mye vekt på de siste årene.
Slik regelverket fungerer nå, vil penger som stammer fra gevinster fra kryptovaluta ifølge DNB ofte avvises av banken, enten de skal være egenkapital til eiendom eller bare som innskudd på konto. Bankene er pålagt å forsikre seg om at alle penger på kundenes konti ikke stammer fra ulivlige aktiviteter eller terrorfinansiering. Det er ofte vanskelig når det gjelder kryptovaluta.
– For mange kryptovalutaer er det et poeng i seg selv med uavhengighet og anonymitet fra det tradisjonelle monetære systemet, noe som gjør det nærmest umulig for bankene å opprettholde kravene i hvitvaskingsregelverket, sier hvitvaskingsansvarlig Hege Hagen i DNB til DN.
Hun sier det ikke finnes et eget regelverk for bankene å ta i bruk når det gjelder kunders innskudd av gevinster fra kryptovaluta.
Også Finans Norge etterlyser regler som er bedre tilpasset dagens situasjon, siden gjeldende regelverk er tilpasset er verden hvor kryptovaluta ikke var tilstede.
– Dette er et eksempel på at reguleringen henger etter den teknologiske utviklingen, sier informasjonsdirektør Tom Staavi i Finans Norge, finansnæringens hovedorganisasjon, til DN.
Kryptovaluta regnes som svært velegnet for hvitvasking og terrorfinansiering på grunn av sin anonyme karakter. Bankene DN har snakket med oppgir at det foreløpig er et lite omfang av kunder som ønsker å sette inn slike gevinster i dag.
Huddlestock ruster opp organisasjonen
Norges Bank starter testing av digitale sentralbankpenger
Gjensidiges Danmark-sjef om ukens oppkjøp: – Noen skritt er små, mens andre er store
Mer fra FinansWatch
– Det har vært et sterkt kvartal
Det var en svært fornøyd konsernsjef som la fram kvartalsresultatene til Sparebank 1 SMN i går. – Av sparebankene tror jeg vi topper avkastningstabellen, sa Jan-Frode Janson.
Kraftig resultatvekst for Sparebank 1 Søre Sunnmøre
Banken som tidligere i sommer inngikk en intensjonsavtale om sammenslåing med SMN leverer et sterkt resultat i andre kvartal.
Sparebank 1 Østlandet åpner nytt kontor i Oslo
Konsernsjef Richard Heiberg har sterk tro på bankens forretningsmodell, og jakter nå ansatte til et nytt kontor i Oslo.
Beste kvartalsresultat noensinne for Aurskog Sparebank
– Vi merker oss at stadig flere kunder velger å bli kunder i den lokale sparebanken, sier administrerende banksjef Evy Ann Hagen i Aurskog Sparebank.
Sparebanken Sør fornøyd med utlånsveksten
Sparebanken Sør er glad for mange nye kunder i andre kvartal. Samtidig har de investert på flere områder for å skape ny vekst.
Finanstilsynet søker ny medarbeidar på prospektområdet 
Financial Analyst 
Senior Fagekspert AML/CTF 
AML Specialist 
Klar for å utfordre globale aktører innen grensekryssende betalinger, som UNITEs COO?