En del av Watch Media

FinansWatchsøndag29. januar 2023

  • Søk
  • Logg inn
  • Bank
  • Forsikring
  • Fintech
  • Regulering
  • Søk
  • Logg inn
  • Siste
  • Søk
  • Logg inn
  • Bank
  • Forsikring
  • Fintech
  • Regulering
  • Kapitalforvaltning
  • Pensjon
14.01.2022kl. 16:01

Innlegg: Hvorfor gir automatisering en bedre risikoanalyse?

Risikostyring blir stadig viktigere. Ikke bare fordi god risikostyring bidrar til konkurransefortrinn, men er et krav til virksomhetsledere.
Dag Inge Undheim er leder for finansielle tjenester i SAS Institute Norge. | Foto: SAS Institute
Dag Inge Undheim, SAS Institute Norge.

Hva er egentlig risikostyring, risikoanalyse og risikomodellering? Fra et økonomisk ståsted handler det om å forstå hvordan ulike scenarioer kan påvirke en bedrifts økonomi, for eksempel gjennom klimaendringer, uvanlig høye strømpriser eller vedvarende pandemi.   

Den vanligste måten å drive risikostyring på er å analysere hvordan ulike risikoer kan påvirke selskapets resultatregnskap og fremtidige balanser. Risikostyring handler derfor om å stille forberedt til timen – slik at man kan redusere negative konsekvenser av en (u)forutsett hendelse.

Med dette friskt i minnet er det mulig å påpeke to viktige perspektiver vedrørende risikoanalyse. For det første, jo mer nøyaktig analysen er, jo bedre. For det andre, jo lenger ned i veien analysen kan se, jo bedre.

Med andre ord ønsker man en nøyaktig og langsiktig risikoanalyse. Men hvordan få til det? Å ansette flere eller bedre analytikere er neppe et alternativ for de fleste norske bedrifter. En slik strategi gir heller ingen garanti for suksess, om den i det hele tatt er reell.

Skreddersydde løsninger

Nøkkelen til å lykkes derimot, finnes i automatisering og IT-løsninger som er særskilt utviklet for risikoanalyse og -modellering. Det viser en ny undersøkelse fra SAS Institute og Longtitude, der 300 bankledere fra 24 ulike land deltok.    

Blant bankene som hadde de ledende risikostyringsstrategiene, baserte 20 prosent seg på automatiserte modelleringssystemer. Disse bankene utmerket seg også ved å benytte flere avanserte verktøy, slik som eksempelvis scenarioanalyse og integrert balansestyring. Det resulterer blant annet i at bankene kan utføre stresstester mye raskere.

Videre hevdet 37 prosent fra den ledende gruppen, at deres analyser av beregnede balanser og resultatregnskaper var svært presise. Til sammenligning svarte kun 14 prosent av samtlige respondenter det samme. I tillegg oppga 44 prosent fra den ledende gruppen at de kan projisere balanser tre eller flere år frem i tid, i motsetning til kun 19 prosent totalt.  

Gevinsten av automatisert risikostyring kan være stor. 8 av 10 banker i den ledende gruppen angir at de har «lovbestemte stresstester integrert i forretningsplanen», mens kun 45% av samtlige respondenter angir det samme. En slik integrasjon gjør at et av de mest grunnleggende kravene for all analyse og rapportering kan oppnås på en enklere måte: Å skape én versjon av «sannheten». Løsningene som kreves for modere risikohåndtering tilbys i stor grad som skytjenester (modeling-as-a-service).

På tvers av bransjer

Risikostyring har allerede blitt et satsningsområde på tvers av bransjer. Pandemien og klimakrisen stiller nye krav. Det samme gjør digitalisering, ny lovgivning og endret kundeatferd – for å nevne noen utfordringer. Modernisering som bidrar til et felles verdenssyn skaper også bedre samarbeidsmuligheter mellom selskaper, banker og myndigheter.

Moderne analyseprosesser skaper rammeverk som støtter bankenes behov og utvikling. De gir også forutsetninger for forretningsutvikling hvor risikostyring er en integrert del av virksomheten, og gjør at bedrifter bedre kan håndtere makroeffekter knyttet til klima, helse og økonomi. Dette gjelder ikke bare blant banker, men for alle typer bransjer og organisasjoner.

Risikostyring blir også viktig for å sikre innovasjon fremover, fordi kreativitet fordrer tilstrekkelig ro. God risikostyring handler til syvende og sist om å skape bedre virksomheter. Den bør ses som en ressurs og en forsikring for virksomhetsledere som holdes ansvarlige, og som en betingelse for å drive god forretningsutvikling i den nye normalen.

Dag Inge Undheim er leder for finansielle tjenester i SAS Institute Norge.

Innlegg: Dette er bare én av utfordringene til småbedriftene

Innlegg: Finanskomiteen tar grep om pensjon

Innlegg: Ryktene om vår forestående død er betydelig overdrevet 

Meld deg på vårt nyhetsbrev

Vær i forkant av utviklingen. Få informasjon om det siste fra bransjen med vårt nyhetsbrev.

!
Vilkår for nyhetsbrev

Forsiden akkurat nå

Banksjef Jan Gordon Tobiassen i Sparebank 1 SR-Bank, for kontorene i Arendal og Grimstad, tok imot deltagere til konjunkturbarometeret for Sørlandet, som ble presentert på åpningen av SR-Banks nye kontor i Arendal. | Foto: Sparebank 1 SR-Bank
Nyheter

SR-Bank åpnet kontor: – Arendal blir strategisk viktig for sørlandskysten

Denne uken åpnet Sparebank 1 SR-Bank kontor i Arendal, og banksjefen har stor tro på hva banken kan få til i byen.

For abonnenter

Kunder som har mer enn to millioner i innskudd til sammen i DNB og Sbanken, vil bli kontaktet av banken. | Foto: Sebastian Holsen
Bank

DNB og Sbanken: Dette er endelig fusjonsdato

For abonnenter

MYE SKADER: – Vi har hentet inn ekstra kapasitet allerede før jul, og jobber også litt ekstra for å hjelpe kundene våre nå, sier skadeforebygger Therese Hofstad-Nielsen i Fremtind. | Foto: Fremtind
Forsikring

Fremtind: Foreløpig skader for rundt 75 millioner i januar

For abonnenter

Foto: NTB / Håkon Mosvold Larsen
Forsikring

Storebrand bokfører 200 millioner i skatteinntekter i Q4 etter nytt vedtak

Bærekraftsansvarlig i Danske Bank, Kristin Valen Kvåle. | Foto: Danske Bank/Sturlason
Bank

Danske Bank klatrer på bærekraftrangering: – Akter å bevege oss videre oppover

For abonnenter

BEST I TØFFE TIDER: Prissvingninger er noe Borea Asset Management historisk sett har tjent på. – Når markedet svinger vil vi unngå å bli tvunget til å selge ut gode investeringer, sier porteføljeforvalter Magnus Vie Sundal i Borea Asset Management. | Foto: Borea Asset Management
Kapitalforvaltning

Borea: – Jeg tror det vil være bra å være obligasjonskunde- og forvalter i 2023

For abonnenter

Siste nyheter

  • SR-Bank åpnet kontor: – Arendal blir strategisk viktig for sørlandskysten – 27. jan.
  • Storebrand bokfører 200 millioner i skatteinntekter i Q4 etter nytt vedtak – 27. jan.
  • Fremtind: Foreløpig skader for rundt 75 millioner i januar – 27. jan.
  • DNB og Sbanken: Dette er endelig fusjonsdato – 27. jan.
  • Danske Bank klatrer på bærekraftrangering: – Akter å bevege oss videre oppover – 27. jan.
  • Borea: – Jeg tror det vil være bra å være obligasjonskunde- og forvalter i 2023 – 27. jan.
  • Åpnet ny filial i Arendal – 27. jan.
  • Vil kaste styret i fintech-selskap – 27. jan.
  • Salgsvekst for Brage finans – 27. jan.
  • Tror ikke shoppingfall påvirker rentebanen – ennå – 27. jan.
  • DNB om hvorfor EU-standard for grønne obligasjoner strandet – 27. jan.
  • Sparebanken Sør – én av 20 beste banker i bærekraftkåring – 27. jan.
  • Ny konsernsjef i Gjensidige: Kulturen er det som imponerer mest – 27. jan.
  • DNB Markets tror boligprisene når bunnen i april – 27. jan.
  • Ny Gjensidige-sjef kjøper aksjer for 400.000 – 26. jan.
Flere nyheter

Stillinger

  • Risk og Compliance Controller

  • Økonom (førstekonsulent/rådgiver)

  • AML specialist

  • Seksjonssjef for økonomi og drift

  • Økonom til seksjonen for verdipapirforetak

  • Seniorrådgiver Næringsliv Industri

  • Økonom i seksjon for tilsyn med store banker

  • Kredittanalytiker / Controller

  • Markedssjef

  • Økonomer i seksjon for analyse og rapportering

  • Konsulent/Seniorkonsulent Kredittavdelingen

  • Statsautorisert regnskapsfører

  • Controller fysisk krafthandel

  • Konsernsjef

  • Head of Revenue Management

  • Fagansvarlig Bærekraft

  • Leder Kundeservice og Næringsbasen

  • Bedriftsrådgiver

  • Vi søker økonom med interesse for verdipapirmarknaden

  • Advokat eller advokatfullmektig Hamar/Oslo

  • Kommunikasjonssjef

Se flere stillinger

Stillinger

  • Risk og Compliance Controller

  • Økonom (førstekonsulent/rådgiver)

  • AML specialist

  • Seksjonssjef for økonomi og drift

  • Økonom til seksjonen for verdipapirforetak

  • Seniorrådgiver Næringsliv Industri

  • Økonom i seksjon for tilsyn med store banker

  • Kredittanalytiker / Controller

  • Markedssjef

  • Økonomer i seksjon for analyse og rapportering

  • Konsulent/Seniorkonsulent Kredittavdelingen

  • Statsautorisert regnskapsfører

  • Controller fysisk krafthandel

  • Konsernsjef

  • Head of Revenue Management

  • Fagansvarlig Bærekraft

  • Leder Kundeservice og Næringsbasen

  • Bedriftsrådgiver

  • Vi søker økonom med interesse for verdipapirmarknaden

  • Advokat eller advokatfullmektig Hamar/Oslo

  • Kommunikasjonssjef

Se flere stillinger

Kolofon

FinansWatch
Søk

Seksjoner

  • Bank
  • Forsikring
  • Fintech
  • Regulering
  • Kapitalforvaltning
  • Pensjon
  • Sitemap
  • RSS feeds

Redaktør

Magnus Eidem

me@finanswatch.no

Tel.: +47 21 01 40 42

Ansvarlig redaktør

Anders Heering

Utgiver

JP/Politikens Hus A/S

Annonseavdeling

annonse@watchmedia.no

Tel.: +47 21 01 40 49

Annonsering

Stillingsannonser

jobb@watchmedia.no

Tel.: +47 45 72 74 98

Stillinger

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement tilpasset deg eller din virksomhet.

finanswatch@watchmedia.no

Tel.: +47 21 01 40 43

Les mer om abonnementet her

Adresse

FinansWatch

Torggata 5, 8.etg.

0181 Oslo

Tel.: +47 21 01 40 41

Retningslinjer

  • Personvernerklæring

Copyright © FinansWatch — Alt materiale på denne siden er omfattet av gjeldende lov om opphavsrett

Microsoft er i gang med å fase ut Internet Explorer - derfor gjør vi det også.
Vi anbefaler en av de følgende nettleserne for en bedre opplevelse. Klikk på ett av ikonene for å laste ned ny nettleser.

Med vennlig hilsen,
FinansWatch

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge